Wann muss ich Krankengeld in meiner Steuererklärung angeben?

Bin ich verpflichtet, eine Steuererklärung zu machen, wenn ich Krankengeld bezogen habe?

Erhalten Sie in einem Kalenderjahr Krankengeld (oder andere Entgeltersatzleistungen von zusammen mehr als 410 Euro) wird dieses auf Ihre steuerpflichtigen Einkünfte angerechnet und so müssen Sie vielleicht mehr Steuern zahlen. Sie sind dann verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben.

Welche Nachteile hat der Bezug von Krankengeld?

Der offensichtlichste Nachteil liegt in der Höhe der Leistung. Krankengeld ersetzt in der Regel 70 Prozent des Brutto- bzw. höchstens 90 Prozent des Nettogehalts. Durch die Deckelung greift bei höheren Einkommen eine Beitragsbemessungsgrenze, sodass Besserverdienende spürbare Abschläge hinnehmen müssen.

Wird Krankengeld dem Finanzamt automatisch gemeldet?

Automatische Übermittlung an das Finanzamt

Jeweils bis zum 28. Februar übermittelt die VIACTIV Ihre Krankengeldbezüge des Vorjahres elektronisch an das für Sie zuständige Finanzamt. Anfang März erhalten Sie dann von uns unaufgefordert eine Bescheinigung über die gemeldeten Daten für Ihre Unterlagen.

Wie viele Urlaubstage muss ich in der Steuererklärung angeben?

Werden in der Steuererklärung mehr als die 230 bzw. 280 Arbeitstage angegeben, können Sie damit rechnen, dass das Finanzamt Ihre Angaben nachprüft. Manche Finanzämter erkennen allerdings nur 220 Tage an. Das Finanzgericht München hat hier genau nachgerechnet und bestätigt, dass die Finanzämter 230 Tage abhaken sollten.

Muss ich Krankentagegeld in meiner Steuererklärung angeben?

Krankentagegeld ist steuerfrei.

Es gilt als Versicherungsleistung und nicht als Einkommen. Es unterliegt nicht dem Progressionsvorbehalt und muss daher nicht in der Steuererklärung angegeben werden.

Was passiert nach 12 Monaten Krankengeld?

Der Anspruch von Beschäftigten auf Krankengeld, das ihnen von der Krankenkasse gezahlt wird, endet nach 78 Wochen. Danach erhalten die Betroffenen das sogenannte Arbeitslosengeld bei Arbeitsunfähigkeit.

Wie wird das Krankengeld besteuert?

Krankengeld ist eigentlich steuerfrei

Wenn Sie Krankengeld bekommen, ist das steuerfrei. Einen Haken hat die Sache aber: Entgeltersatzleistungen, wie das Krankengeld, unterliegen bei der Steuer dem Progressionsvorbehalt. Der sorgt dafür, dass Ihr persönlicher Steuersatz steigt.

Kann man chronische Krankheiten von der Steuer absetzen?

Krankheitskosten können unbegrenzt als außergewöhnliche Belastungen in der Steuererklärung abgesetzt werden. Das Finanzamt zieht jedoch eine zumutbare Eigenbelastung ab, die je nach Einkommen, Familienstand und Kinderzahl zwischen 1 % und 7 % des Jahreseinkommens liegt.

Wo wird Krankengeld in der Steuererklärung Elster eingetragen?

Die von anderen Leistungsträgern gezahlten Einkommensersatzleistungen (zum Beispiel Arbeitslosengeld I, Elterngeld oder Krankengeld) werden nicht über die Anlage N erfasst. Vielmehr sind diese bei Nutzung von ELSTER auf dem Hauptvordruck unter Sonstige Angaben und Anträge - Einkommensersatzleistungen einzutragen.

Wird Krankengeld beim Arbeitslosengeld berücksichtigt?

Nein, Krankengeld wird nicht aus dem Arbeitslosengeld (ALG I) berechnet, sondern die Höhe des Krankengeldes orientiert sich am Einkommen vor der Arbeitslosigkeit. Wenn Sie während des ALG I Bezug krank werden, zahlt die Agentur für Arbeit für 6 Wochen weiter das ALG I, danach springt die Krankenkasse ein und zahlt Krankengeld in der Höhe, die Ihrem vorherigen ALG I-Betrag entspricht, da es sich um eine ähnliche Bemessungsgrundlage handelt, die sich am letzten Gehalt orientiert. 

Ist Krankengeld eine Lohnersatzleistung?

Das Krankengeld ist eine sog. Lohnersatzleistung, d.h. es wird gezahlt, wenn nach 6 Wochen kein Anspruch (mehr) auf Entgeltfortzahlung durch den Arbeitgeber besteht. Gezahlt wird es auch in den ersten 4 Wochen einer Beschäftigung, weil es in dieser Zeit noch keinen Anspruch auf die Entgeltfortzahlung gibt.

Warum Krankheitstage bei Steuererklärung angeben?

Lohnsteuer kompakt FAQs

Die Angabe dient nicht zur Berechnung der Werbungskosten. Das Finanzamt nutzt die Anzahl Ihrer Urlaubs-, Krankheits-, Homeoffice- und Dienstreisetage, um die von Ihnen angegebene Anzahl der Arbeitstage und Wege zur Arbeitsstätte auf Plausibilität zu überprüfen.

Wie viele Arbeitstage kann ich im Jahr 2025 in meiner Steuererklärung absetzen?

Für das Jahr 2025 gibt es je nach Bundesland durchschnittlich rund 250 bis 251 Arbeitstage (Montag bis Freitag) ohne Urlaub, wobei das Finanzamt pauschal oft 230 Tage bei einer 5-Tage-Woche anerkennt. Die genaue Zahl variiert leicht, da Feiertage je nach Bundesland unterschiedlich sind (z.B. Bayern mit mehr, andere weniger). Für die Steuererklärung (Pendlerpauschale etc.) sind die tatsächlichen Verhältnisse entscheidend, aber 230 Tage sind ein gängiger Richtwert. 

Wie viele Arbeitstage hat ein Jahr bei 30 Tagen Urlaub?

Bei 30 Urlaubstagen hat man in Deutschland bei einer 5-Tage-Woche meist rund 220 bis 221 Arbeitstage pro Jahr, da man von etwa 250 möglichen Arbeitstagen (52 Wochen x 5 Tage) 30 Urlaubstage abzieht und Feiertage die Zahl leicht beeinflussen. Die genaue Zahl hängt von den individuellen Feiertagen in Ihrem Bundesland ab, aber 220 ist ein guter Durchschnittswert. 

Warum muss ich Krankengeld in meiner Steuererklärung angeben?

Die Zahlungen sind steuerfrei, unterliegen aber dem Progressionsvorbehalt. Damit beeinflusst das Krankengeld den persönlichen Steuersatz und muss in der Steuererklärung angegeben werden. Achtung: Durch das Krankengeld besteht die Abgabepflicht für die Steuererklärung, wenn es mehr als 410 Euro in einem Jahr beträgt.

Was brauche ich von der Krankenkasse für die Steuererklärung?

Für die Steuererklärung benötigen Sie von Ihrer Krankenversicherung eine Kostenzusammenstellung (Steuerbestätigung). Sie erhalten das Dokument in der Regel bis Ende Februar von Ihrer Krankenkasse. So haben Sie einen Beleg für den Abzug von Prämienzahlungen und Gesundheitskosten im betreffenden Steuerjahr.

Wird die Krankenkasse vom Finanzamt informiert?

Finanzamt darf Ihre Daten an die GKV weitergeben. Für die Berechnung der Beitragshöhe braucht die gesetzliche Krankenkasse Informationen über die Einkünfte des Vertragspartners. Bei freiwillig Versicherten kann sie diese Auskünfte beim Finanzamt einfordern.

Wie wirkt sich 1 Jahr Krankengeld auf die Rente aus?

Ein Jahr Krankengeld wirkt sich rentenmindernd aus, da auf Basis des geringeren Krankengeldbetrags (ca. 80% des Brutto-Einkommens) weniger Rentenbeiträge gezahlt werden, was zu weniger Entgeltpunkten führt, aber die Wartezeiten für die Rente nicht negativ beeinflusst; es ist finanziell ein Nachteil im Vergleich zu einem Jahr voller Erwerbstätigkeit, aber keine kompletten Nachteile. Die Minderung ist spürbar, aber nicht dramatisch, und bei späterem Rentenbeginn wird die Zeit mit Krankengeld durch die gezahlten Pflichtbeiträge aufgewertet. 

Ist Krankengeld weniger als Lohn?

Ja, Krankengeld ist in der Regel weniger als der Lohn, da es nur einen Teil des Nettoeinkommens ausmacht (ca. 70 % des Bruttogehalts, maximal 90 % des Nettogehalts) und einen gesetzlichen Höchstbetrag hat, der oft deutlich unter dem eigentlichen Lohn liegt, besonders für Besserverdienende. Nach sechs Wochen Lohnfortzahlung durch den Arbeitgeber zahlt die Krankenkasse das Krankengeld, wobei Sozialversicherungsbeiträge abgezogen werden und Steuern über den Progressionsvorbehalt wirken. 

Was muss ich bei Krankengeld beachten?

Wie viel Krankengeld wird gezahlt?

• Das Krankengeld beträgt 70 Prozent vom Bruttoeinkommen, jedoch höchstens 90 Prozent vom Netto.
• Einmalzahlungen wie Weihnachtsgeld werden berücksichtigt.
• Das Krankengeld ist auf einen gesetzlichen Höchstbetrag von 128,63 Euro pro Tag (Stand: 2025) begrenzt.