Wie werden sich Bundesanleihen entwickeln?

Welche Anleihen sollte man 2025 kaufen?

Top Anleihen-Indizes 2025

• FTSE Qualified Global Convertible (EUR Hedged) 2025: +21,02% ...
• Bloomberg Emerging Markets USD Sovereign & Agency 3% Country Capped (EUR Hedged) 2025: +13,02% ...
• Bloomberg Emerging Markets Local Currency Liquid Government Bond (EUR Hedged) 2025: +12,47% ...
• JP Morgan EMBI Global Core (EUR Hedged)

Was passiert mit Anleihen, wenn die Inflation steigt?

Eine steigende Inflation wirkt sich negativ auf die Renditen von Aktien und Anleihen aus. Ausserdem verliert Cash an Wert. Anlagen in hochwertige Unternehmen, die grundlegende Waren und Dienstleistungen verkaufen, sowie der Kauf von sichereren Staatsanleihen sind eine solide Strategie in einem inflationären Umfeld.

Wie entwickeln sich die Zinsen 2026?

Für 2026 zeichnet sich ein weiterer Anstieg der Bauzinsen ab, da speziell in Deutschland der Finanzierungsbedarf des Staates wächst. 67 % der Befragten des Interhyp-Expertenpanels gehen für das nächste halbe Jahr von steigenden Bauzinsen aus. 33 % rechnen für diesen Zeitraum mit gleichbleibenden Konditionen.

Wie hoch ist die Rendite der deutschen 10-jährigen Bundesanleihe?

Dezember 2025 auf 2,90 %, was einen Anstieg um 0,05 Prozentpunkte gegenüber der vorherigen Sitzung darstellt. Im vergangenen Monat ist die Rendite um 0,18 Punkte gestiegen und liegt 0,62 Punkte höher als vor einem Jahr, basierend auf außerbörslichen Interbank-Renditequotierungen für diese Laufzeit von Staatsanleihen.

Sind Bundesanleihen eine sichere Geldanlage?

Bundeswertpapiere gelten als besonders sichere Geldanlage, da der deutsche Staat die Rückzahlung garantiert. Meist geht eine besonders sichere Anlageform jedoch auch mit einer geringeren Rendite einher. Staatsanleihen von Staaten mit einer weniger guten Kreditwürdigkeit zahlen hingegen oft höhere Zinsen.

Wann ist der beste Zeitpunkt, um Anleihen zu kaufen?

Den besten Zeitpunkt für den Anleihekauf bestimmen Sie durch die aktuelle Zinsentwicklung: Kaufen Sie idealerweise, wenn die Zinsen hoch sind und fallen, da dann bestehende Anleihen mit höheren Zinsen attraktiver werden und im Kurs steigen. Warten Sie mit dem Kauf, wenn die Zinsen fallen, da Anleihen dann teuer werden können. Anleihen kaufen Sie jederzeit über ein Wertpapierdepot an der Börse, wobei Kursschwankungen und Stückzinsen beachtet werden müssen.
 

Kann Anleihen verloren gehen?

Wie bei jedem handelbaren Vermögenswert unterliegen die Anleihekurse Angebot und Nachfrage in den betreffenden Märkten. Das bedeutet, dass Anleger einen Gewinn erzielen können, wenn der Wert der Anleihe steigt, oder einen Verlust erleiden, wenn eine Anleihe, die sie verkaufen, an Wert verloren hat.

Was passiert mit Anleihen, wenn der Zins steigt?

Wenn die Marktzinsen steigen, fallen die Kurse bestehender Anleihen mit festem Zinssatz, weil neu emittierte Anleihen dann höhere Zinsen bieten und die alten Anleihen dadurch weniger attraktiv werden und an Wert verlieren, was zu Kursverlusten beim vorzeitigen Verkauf führen kann, während die Anleihe bis zur Fälligkeit gehalten wird und den Nennwert zurückgibt. Dieser Effekt wird durch das Zinsänderungsrisiko beschrieben, wobei die Duration angibt, wie stark der Kurs reagiert. 

Wie entwickeln sich Bundesanleihen?

Die Entwicklung der Bundesanleihen zeigt aktuell (Dezember 2025) eine Tendenz steigender Renditen, beeinflusst durch hohe Staatsverschuldung und die Suche nach sicheren Häfen, wobei die 10-jährige Bundesanleihe bei etwa 2,90 % liegt und sich die länger laufenden Anleihen noch höher verzinsen. Der Handel ist liquide und macht einen großen Teil des Gesamtmarktes aus, mit 10-jährigen Bundesanleihen als wichtigstem Segment. 

Werden die Zinsen 2025 fallen?

Zinskommentar Oktober 2025: kurz und kompakt

Klein Expertenrat erwartet bis zum Jahresende 2025 eine Seitwärtsbewegung bei den Bauzinsen. So sind Topzinsen für 10-jährige Darlehen von 3,25 bis 3,5 Prozent weiterhin realistisch. Die Europäische Zentralbank hat die Leitzinsen erneut nicht verändert.

Warum legen die Rendite von Bundesanleihen so stark zu?

Auslöser für den starken Anstieg ist das am Dienstag von Union und SPD angekündigte riesige Finanzpaket. Um die Kosten zu decken, muss die Regierung in den nächsten Jahren in großem Umfang neue Anleihen ausgeben. Das höhere Angebot dürfte es schwieriger machen, Käufer zu finden. Der Bund muss also höhere Zinsen bieten.

Werden Anleihen immer mit 100% zurückgezahlt?

In der Regel werden die meisten Anleihen am Ende ihrer Laufzeit zum Nennwert, also zu 100 %, zurückgezahlt. Das gilt jedoch nur, wenn der Emittent zahlungsfähig bleibt.

Welche Bundesanleihe hat die höchste Rendite?

Die Rendite der zehnjährigen Bundesanleihe, die als Richtwert für die Euro-Zone gilt, erreichte mit 2,837 Prozent den höchsten Stand seit März. Ein dauerhafter Anstieg der Anleiherenditen kann Experten zufolge durch höhere Zinskosten auf den Bundeshaushalt durchschlagen.

Wie ist die Zinsprognose für 2028?

Für 2028 sehen die Prognosen der EZB eine Rückkehr zur Inflationszielmarke von 2,0 % und ein moderates Wachstum (1,4 %), was auf eine Stabilisierung und Normalisierung der Zinsen hindeutet, aber auch auf mögliche Zinssteigerungen bei Baufinanzierungen (um die 3-4 % Bereich), da keine Rückkehr zu den Niedrigzinsen erwartet wird und strukturelle Inflationsdrücke bestehen. Aktuelle Bauzinsen liegen bereits im Bereich von 3,5 % - 4,0 %, was sich in Richtung 2028 stabilisieren oder leicht ansteigen könnte. 

Wie ist die Zinsprognose für Festgeld im Jahr 2025?

Die Festgeldentwicklung 2025 zeigt eine sinkende Tendenz bei den Zinssätzen, bedingt durch Leitzinssenkungen der EZB, wobei die Zinsen für längere Laufzeiten oft höher liegen und die Banken auf das Ende des Zinssenkungszyklus reagieren, mit aktuellen Top-Zinsen um die 2,7 % bis 3,1 % für 1 Jahr und über 2,9 % für 3 Jahre, aber nach Steuern oft unter der Inflation bleiben. Die Marktvolatilität bleibt durch globale Ereignisse bestehen, aber Experten sehen eine Stabilisierung auf moderatem Niveau. 

Wo stehen die Zinsen in 5 Jahren?

Für 5-jährige Zinsen, ob bei Baufinanzierung oder Festgeld, liegen die aktuellen Konditionen im Dezember 2025 meist zwischen ca. 3,4 % und 3,6 % effektiv für Immobiliendarlehen (je nach Beleihung) und 2,8 % bis 3,1 % für Festgeldanlagen, wobei die Zinsen für 5 Jahre bei Sparprodukten oft ähnlich denen für 4 oder 6 Jahre sind. Die genauen Zinsen variieren je nach Bank, Produkt und Kreditrisiko, daher sind Vergleichsportale wichtig.
 

Was ist der Nachteil bei Anleihen?

Die Hauptnachteile von Anleihen sind das Zinsänderungsrisiko (steigende Zinsen drücken den Kurs), das Bonitätsrisiko (Ausfall des Emittenten), Inflationsrisiko (verringerte Kaufkraft der Zinsen), begrenzte Renditechancen im Vergleich zu Aktien sowie das Liquiditätsrisiko bei schwach gehandelten Papieren. Zudem besteht bei Fremdwährungsanleihen ein zusätzliches Währungsrisiko und Anleihen unterliegen Kursschwankungen, weshalb sie nicht immer zum Nennwert verkauft werden können. 

Was ist die beste Geldanlage bei Inflation?

Aktien gegen Inflation. Den vermutlich größten Hebel als Geldanlage in Inflationszeiten bieten Aktien, ETFs oder Fonds. Sie liefern deutlich höhere Renditen als Tagesgeld- oder Festgeldkonten. Deshalb gelten sie vor allem in unsicheren Zeiten als inflationssichere Geldanlagen.

Wer ist der Gewinner bei einer Inflation?

Inflation: Gewinner ist immer der Staat.